El 75 % de los asesores financieros españoles considera que la IA favorecerá la evolución de los mercados en las próximas dos décadas

El 75 % de los asesores financieros en España cree que la inteligencia artificial (IA) cuenta con capacidad para impulsar los mercados durante los próximos 20 años.

Esta es una de las principales conclusiones a las que ha llegado la Encuesta Global de Asesores Financieros 2026 realizada por Natixis Investment Managers (IM), según la cual tres de cada cuatro profesionales opinan que la inversión relacionada con la IA «aún tiene un largo recorrido».

No obstante, el 46 % de los participantes advierte del riesgo de perseguir rentabilidades o intentar adelantarse al comportamiento del mercado, una estrategia que puede resultar «costosa», en relación a megatendencias, como las salidas a bolsa de compañías como SpaceX y OpenAI. Además, la mitad de los encuestados alerta sobre el peligro de mantener expectativas de rentabilidad poco realistas.

Este es el principal error de los inversores según los asesores financieros

El 53 % de los asesores españoles identifica como principal error de los inversores dejarse llevar por las emociones ante los titulares de actualidad. «Los asesores también reconocen que las emociones pueden dispararse tanto con las buenas como con las malas noticias», señala el estudio.

Asimismo, el 67 % de los asesores financieros españoles asegura que sus clientes muestran inquietud por la incertidumbre que atraviesan los mercados y que una gran parte, el 79 %, prefiere mantener una mayor cantidad de efectivo debido a esa situación.

En este escenario, un 12,8 % de los profesionales confía en incrementar los activos bajo gestión durante el próximo año y prevé un crecimiento medio anual del 11,8 % en estos activos a lo largo de los tres próximos ejercicios.

Para elaborar este estudio, Natixis IM consultó a 2.950 profesionales de la inversión repartidos en 23 países.

¿Cuáles son las tendencias en el sector de la inversión?

Algo más de la mitad de los asesores financieros españoles (61 %) considera que el envejecimiento de su cartera de clientes supone «una amenaza existencial». Aun así, la situación en España es más favorable que en otros países, ya que los clientes menores de 45 años representan el 35 % de la cartera media de cada asesor.

Como respuesta a esta realidad, el 45 % de los asesores está incorporando herramientas digitales a su oferta, mientras que el 49 % añade servicios especializados dirigidos a este segmento de clientes, como estrategias para facilitar el acceso a la vivienda o la gestión de la deuda estudiantil.

En cuanto a la captación de nuevos clientes, los asesores también recurren a otros canales, y un 29 % ya emplea las redes sociales para conectar con un público más joven.

El relevo generacional también afecta a las propias plantillas. En España, el 67 % de los profesionales de la inversión considera que la actual ola de jubilaciones representa una oportunidad relevante para impulsar el crecimiento de sus negocios.

Respecto al modelo de sucesión, la alternativa preferida por la mayoría de los asesores españoles es designar a un sucesor interno, opción elegida por el 54 %. Sin embargo, el 47 % admite que encuentra dificultades para incorporar asesores jóvenes que sustituyan a quienes se retiran.

La digitalización, en el punto de mira de los asesores financieros

Cerca del 50 % de los millennials y el 37 % de las personas pertenecientes a la Generación X optan por el asesoramiento digital en lugar del modelo tradicional presencial.

Ante esta evolución, los asesores españoles prevén que dentro de cinco años su principal competencia procederá de herramientas avanzadas para la autogestión de inversiones, una opinión compartida por el 37 % de los encuestados. En cambio, solo el 13 % cree que competirá principalmente con otros asesores, aunque únicamente el 29 % considera que esta transformación terminará expulsándolos del negocio.

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En relación con la inteligencia artificial, el 67 % de los asesores españoles opina que los inversores «asumen riesgos innecesarios» cuando recurren a un agente de IA para asesorarse.

Por ello, el 82 % de los encuestados señala que pone el énfasis en la relación personal y en explicar a los clientes el valor añadido que ofrecen frente a la inteligencia artificial.