Desde 2012, el uso del móvil para acceder a las webs de las entidades financieras no ha dejado de aumentar. El empleo del ordenador, por el contrario, ha caído drásticamente.
Así se desprende de la cuarta encuesta sobre hábitos bancarios del comparador financiero Bankimia en colaboración con el instituto de investigación Target-Empirica.
La mejora en la oferta de apps móvil en el sector bancario, así como una demanda más preparada y dispuesta a utilizar este tipo de productos, ha empujado el uso del smartphone como plataforma de acceso a la banca online. El 61% de los clientes bancarios ya lo utiliza, y entre los más jóvenes, el uso del smartphone sube hasta el 74%.
En 2015 se ha visto una reducción del porcentaje de usuarios que acceden tanto a través del ordenador como de la tableta. El comportamiento multipantalla ha disminuido: en 2014, el 10% de los clientes utilizaba 3 dispositivos para acceder a los servicios online; en 2015, este dato se ha reducido al 8%. Pese a esto, el ordenador sigue siendo la principal plataforma de acceso: lo utiliza el 69% de los clientes bancarios.
Mejora la valoración de los servicios de banca online
La percepción de los clientes sobre los servicios de banca online confirma también una mejora en los productos virtuales ofrecidos por las entidades financieras. Sobre una escala de 10 puntos, los usuarios de Bankimia han valorado este servicio con una media de 7,9.
En este sentido, son las entidades que trabajan en un entorno exclusivamente online las que reciben una mejor valoración. ING Direct (9,2 puntos de media) y EVO Banco (8,9) encabezan este ranking. Bankinter y Banco Sabadell, ambas con una nota media de 8,3, son las entidades tradicionales mejor valoradas.
El informe presentado también destaca una mayor intención de cambiar de banco entre los clientes de las entidades tradicionales. El 21% de éstos dice que es bastante o muy probable que cambie de entidad financiera durante 2016. En el caso de los clientes de los bancos online, sin embargo, este porcentaje desciende al 12%.
